Автомобили
Спецтехника
Грузовики и спецтехника
ЗапчастиОтзывыКаталогШины
Еще

 
 
Страница 1 из 4 123 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 1 по 20 из 78

Звонок с банка. Требуют документы

  1. #1

    Адрес: Ростов-Сити
    Сообщений
    309
    Больше 3 лет на форуме

    Звонок с банка. Требуют документы

    Доброго всем времени суток!
    Подскажите пожалуйста, знакомая взяла автокредит весной этого год, в конце лета внесла 200 тыс. руб в качестве частичного досрочного погашения, все прошло нормально, платежи пересчитали. Сейчас звонят с банка и просят предоставить документы, подтверждающие происхожение денежных средств.
    Прав ли банк? В 115-ФЗ только о сумме в 600 тыр нашел инфу, а тут всего лишь 200, и ведь все бы ничего, да и предоставила она документы, чтобы отвязаться (если к примеру авто продала - дкп предоставила), а тут еще нюанс - деньги эти - это наследство, родственник на счете банковском оставил - как их подтвердить то ?

  2. #2

    Сообщений
    7,147
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от Юрий Викт0р0вич Посмотреть сообщение
    Доброго всем времени суток!
    Подскажите пожалуйста, знакомая взяла автокредит весной этого год, в конце лета внесла 200 тыс. руб в качестве частичного досрочного погашения, все прошло нормально, платежи пересчитали. Сейчас звонят с банка и просят предоставить документы, подтверждающие происхожение денежных средств.
    Прав ли банк? В 115-ФЗ только о сумме в 600 тыр нашел инфу, а тут всего лишь 200, и ведь все бы ничего, да и предоставила она документы, чтобы отвязаться (если к примеру авто продала - дкп предоставила), а тут еще нюанс - деньги эти - это наследство, родственник на счете банковском оставил - как их подтвердить то ?
    А банк то с чего требует? Пусть налоговая требует, если будет желание. Банку то какая разница?

  3. #3
    Аватар для -777-
    Адрес: Великая держава
    Сообщений
    13,742
    Больше 7 лет на форуме
    Точно с банка звонок был?
    -Porsche Cayenne Turbo-
    - не уверен не обгоняй -

  4. #4

    Адрес: Ростов-Сити
    Сообщений
    309
    Больше 3 лет на форуме
    Сообщение от SuperGSM Посмотреть сообщение
    А банк то с чего требует? Пусть налоговая требует, если будет желание. Банку то какая разница?
    Весь закон не читал, но мне кажется что у банка при принятии денежных средств, из закона вытекает обязанность истребовать эти документы, но опять же касаемо сумм свыше 600 тыс...
    Вот выдержка из гаранта:
    "1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее,"

    Сообщение от -777- Посмотреть сообщение
    Точно с банка звонок был?
    100%.

  5. #5

    Адрес: Уссурийск
    Сообщений
    8
    На каком основании они выставляют данные требования? Пусть в письменном виде их оформляют, обосновывают и предоставляют. Письменный ответ на их ПИСЬМЕННОЕ требование нужно дать в течение10 дней. Беспокоить людей - как нечего делать. После получения письменного требования уже можно о чем-то говорить. Я так поняла, что в случае чего придется обосновывать приход денежных средств на счет вашей знакомой, после чего она получила доступ к ним... Но это нужно делать только в случае предоставления веских оснований со стороны, которая требует такой отчет. А то привыкли, что все перед ними на изнанку выворачиваются....

  6. #6

    Адрес: Stuttgart
    Сообщений
    15,295
    Больше 10 лет на форуме
    Сообщение от ELena877 Посмотреть сообщение
    На каком основании они выставляют данные требования? Пусть в письменном виде их оформляют, обосновывают и предоставляют. Письменный ответ на их ПИСЬМЕННОЕ требование нужно дать в течение10 дней. Беспокоить людей - как нечего делать. После получения письменного требования уже можно о чем-то говорить. Я так поняла, что в случае чего придется обосновывать приход денежных средств на счет вашей знакомой, после чего она получила доступ к ним... Но это нужно делать только в случае предоставления веских оснований со стороны, которая требует такой отчет. А то привыкли, что все перед ними на изнанку выворачиваются....
    Только так, без бумажки с печатью и подписью никаких действий не предпринимать. Даже после получения бумажки, так же в письменном виде затребуйте основания. Помните, когда общаетесь с банком по средствам почты обязательно все письма в двух экземплярах: один в банк, один вам, позаботьтесь чтобы на вашем экземпляре обязательно был штамп банка с номером входящей корреспонденции.
    Если и правда речь идет о наследстве (я имею в виду законную процедуру вступления в права наследования), то проблем с обоснованием нет вообще.
    Ох..но остроумная и смешная подпись:)
    YZF-R6

  7. #7
    Аватар для -777-
    Адрес: Великая держава
    Сообщений
    13,742
    Больше 7 лет на форуме
    Что то какой-то банк мнительный....

    Я вот например порой фигею, прихожу в банк кварплату оплатить, а мне говорят Ваш паспорт, а на фига?
    Нужно знать кто вносит деньги свыше 10.000 р...какая разница, я за комуналку плачу, 2 квитка по 5,000 можно без паспорта, а вот одну на 10,000 нет...
    идиоты.
    -Porsche Cayenne Turbo-
    - не уверен не обгоняй -

  8. #8

    Адрес: Ростов-Сити
    Сообщений
    309
    Больше 3 лет на форуме
    Вообщем итак было понятно, что можно отправить банкиров в пешее эротические приключение) Просто интересно было, имеют ли они право затребовать такую информацию, даже если бы письменный запрос сделали)

  9. #9

    Адрес: Благовещенск
    Сообщений
    15
    Больше года на форуме
    Нда, самое главное - а, простите, на основании чего?
    Не, я понимать, что это требование ЦБ РФ - какое-то "подзаконное письмецо".

    А кто такой ЦБ РФ? - на основании Конституции РФ, Центральный Банк Российской Федерации не имеет отношения к государству Российская Федерация, так же, как и государство Наше не имеет к этому печатному станку никакого отношения.
    Данный "банк" - всего лишь обменный пункт ФРС - "частная лавочка" - граждан Ротшильдов, Рокфеллеров и прочих...
    Ну, да это, в данном аспекте, неважно.

    Хотя, может быть, Вы "помешаны" на коррупционных скандалах и где-то выплыло... (типа отмыв бабла и финансирование горных носорогов - тогда я только ЗА)
    Для Вас лично, наверное, - "руководящая и направляющая линия партии" - Конституция и Гражданский кодекс.
    "Тама ничё про этава нету..."

    Так что, в лес, по ягодицы...
    TOYOTA PROGRES 1999 NC300 2JZ-GE JCG11
    TOYOTA CRESTA GX90 - был
    TOYOTA CORONA ST170 - был

  10. #10
    Аватар для Женечка
    Адрес: Тюмень
    Сообщений
    9,598
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от Алонсо Посмотреть сообщение
    А кто такой ЦБ РФ? - на основании Конституции РФ, Центральный Банк Российской Федерации не имеет отношения к государству Российская Федерация,
    о как!

    Для Вас лично, наверное, - "руководящая и направляющая линия партии" - Конституция и Гражданский кодекс.
    "Тама ничё про этава нету..."
    т.е. других НПА в Российской правовой системе не существует?
    Не вижу смысла быть несчастной, имею наглость быть счастливой!

  11. #11

    Адрес: Благовещенск
    Сообщений
    15
    Больше года на форуме
    Женечка, читайте Конституцию как Устав на ночь + некоторые Указы покойничка Бори, спъяну подписанные..

    По второму вопросу - да, существуют. Но напрашивается, все-таки, нарушение гражданских и конституционных прав. Хотя могу ошибаться, юристы поправят :))
    TOYOTA PROGRES 1999 NC300 2JZ-GE JCG11
    TOYOTA CRESTA GX90 - был
    TOYOTA CORONA ST170 - был

  12. #12
    Аватар для Женечка
    Адрес: Тюмень
    Сообщений
    9,598
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от Алонсо Посмотреть сообщение
    Женечка, читайте Конституцию как Устав на ночь + некоторые Указы покойничка Бори, спъяну подписанные..

    ну так ты почитай, прежде чем умничать-то...

    Сообщение от Алонсо Посмотреть сообщение
    Сообщение от Алонсо Посмотреть сообщение
    По второму вопросу - да, существуют. Но напрашивается, все-таки, нарушение гражданских и конституционных прав. Хотя могу ошибаться, юристы поправят :))
    ты ошибаешься и я тебя как юрист поправляю...граданские права закреплены не только в конституции и гражданском кодексе...
    Не вижу смысла быть несчастной, имею наглость быть счастливой!

  13. #13

    Сообщений
    7,147
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от Юрий Викт0р0вич Посмотреть сообщение
    Весь закон не читал, но мне кажется что у банка при принятии денежных средств, из закона вытекает обязанность истребовать эти документы, но опять же касаемо сумм свыше 600 тыс...
    Вот выдержка из гаранта:
    "1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее,"



    100%.
    Ну так при принятии суммы и требовали бы. ИМХО я бы послал просто банк.

  14. #14

    Адрес: Благовещенск
    Сообщений
    15
    Больше года на форуме
    Женечка
    Да, прошу прощения, "всё смещалось в доме Обломовых":)
    Наверное, нужно так..

    Федеральный закон от 10 июля 2002 г. N 86-ФЗ
    "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

    Статья 1. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации (Банка России) определяются Конституцией Российской Федерации (вот что меня насторожило), настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.
    Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления.
    ...

    Статья 2. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью. - (уставный капитал - 3 миллиарда, собственность - офисы.) В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества без согласия Банка России не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. - (не слышал про такой закон:)
    Государство не отвечает по обязательствам Банка России, а Банк России - по обязательствам государства, если они не приняли на себя такие обязательства или если иное не предусмотрено федеральными законами.
    Банк России осуществляет свои расходы за счет собственных доходов.
    ...
    Статья 4. Банк России выполняет следующие функции:
    ...
    2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение; - (без участия Государства)

    Статья 22. Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерального бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается федеральным законом о федеральном бюджете.
    Банк России не вправе предоставлять кредиты для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов.
    (нда? а в странах с "победившей демократией" это прямая обязанность их центральных банков)

    А чо, ЦБ правда принадлежит РФ?
    TOYOTA PROGRES 1999 NC300 2JZ-GE JCG11
    TOYOTA CRESTA GX90 - был
    TOYOTA CORONA ST170 - был

  15. #15

    Адрес: Благовещенск
    Сообщений
    15
    Больше года на форуме
    Женечка

    Почему вспомнилась

    КОНСТИТУЦИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
    (с поправками от 30 декабря 2008 г.)



    Статья 23


    1. Каждый имеет право на неприкосновенность частной жизни, личную и семейную тайну, защиту своей чести и доброго имени.



    Статья 49


    1. Каждый обвиняемый в совершении преступления считается невиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда.
    2. Обвиняемый не обязан доказывать свою невиновность.
    3. Неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого.

    Статья 55


    1. Перечисление в Конституции Российской Федерации основных прав и свобод не должно толковаться как отрицание или умаление других общепризнанных прав и свобод человека и гражданина.
    2. В Российской Федерации не должны издаваться законы, отменяющие или умаляющие права и свободы человека и гражданина.
    3. Права и свободы человека и гражданина могут быть ограничены федеральным законом только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.

    при чём тут ГК?

    Согласно статье 18 ГК РФ, граждане могут иметь имущество на праве собственности; наследовать и завещать имущество;

    Согласно п. 3 ст. 845. ГК РФ "Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению."

    Уверен, что есть ещё немало разных законов и "писем" - мой род деятельности другой, "лезу в законы, когда прижмёт".
    Ваша компетенция вне всяких сомнений, надо же удовлетворить ЭГО (с) З. Фрейд.

    Не пытаюсь записаться в юристы, просто бессонница сегодня замучила:)
    TOYOTA PROGRES 1999 NC300 2JZ-GE JCG11
    TOYOTA CRESTA GX90 - был
    TOYOTA CORONA ST170 - был

  16. #16
    Эксперт данного раздела форума
    Аватар для Олег Александрович
    Сообщений
    32,221
    Больше 7 лет на форуме
    Женя, человек ГОД ждал, чтобы выговориться... а ты.. Эх ты, Женя)))

    Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ
    от 19 апреля 2002 г. N 5697/01

    По мнению Банка России, он, его учреждения и структурные подразделения, действующие в составе территориальных учреждений, вправе претендовать на льготу по уплате земельного налога, поскольку Банк России относится к органам государственной власти.
    Указанный довод является обоснованным.
    Определение Высшего Арбитражного Суда РФ от 3 марта 2008*г. N*2948/08

    Руководствуясь пунктом*2 Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 14.12.2000 N*268-О, суды трех инстанций указали, что Банк России является федеральным органом государственной власти.
    и т.д.
    Скоро лето...

  17. #17
    Эксперт данного раздела форума
    Аватар для Олег Александрович
    Сообщений
    32,221
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от Юрий Викт0р0вич Посмотреть сообщение
    Доброго всем времени суток!
    Подскажите пожалуйста, знакомая взяла автокредит весной этого год, в конце лета внесла 200 тыс. руб в качестве частичного досрочного погашения, все прошло нормально, платежи пересчитали. Сейчас звонят с банка и просят предоставить документы, подтверждающие происхожение денежных средств.
    Прав ли банк? В 115-ФЗ только о сумме в 600 тыр нашел инфу, а тут всего лишь 200, и ведь все бы ничего, да и предоставила она документы, чтобы отвязаться (если к примеру авто продала - дкп предоставила), а тут еще нюанс - деньги эти - это наследство, родственник на счете банковском оставил - как их подтвердить то ?
    Звонят - шлите нах. Скажите, что завтра за ними приедут.
    Скоро лето...

  18. #18
    Эксперт данного раздела форума
    Аватар для Олег Александрович
    Сообщений
    32,221
    Больше 7 лет на форуме
    На днях другу прислали требование.
    Мол, представьте документы, обосновывающие перечисление денег с одного Вашего счета на другой.
    Россия, да не оскудеет идиотами.
    Скоро лето...

  19. #19
    Эксперт данного раздела форума

    Адрес: Комсомольск-на-Амуре
    Сообщений
    29,665
    Больше 10 лет на форуме
    Сообщение от Юрий Викт0р0вич Посмотреть сообщение
    Весь закон не читал, но мне кажется что у банка при принятии денежных средств, из закона вытекает обязанность истребовать эти документы, но опять же касаемо сумм свыше 600 тыс...
    Вот выдержка из гаранта:
    "1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее,"



    100%.
    Ну так вот Вам и ответ. Вдумайтесь в выражение "подлежит обязательному контролю". Из смысла - контролируется всё- предоставлено такое право ( ответ о паспорте при квартплате), а вот если сумма будет более 600.000 , то тогда 100% контроль. Так что всё законно. "Мы все под колпаком у Мюллера" ( с).
    Что делать ? Для начала послать лесом... . Звонок еще не повод что-то показывать. Требуйте оф.бумагу с подписями и печатями. А потом снова посылайте. Банк не относится к правоохранительным структурам и налоговой , так что происхождение моих денег не должно быть им интересно. Если интересно пускай заявление в полицию катают.
    Subaru Forester SG5 2.0 turbo SsangYong Korando Sports 2.0 turbo

  20. #20
    fae
    fae вне форума

    Адрес: Брянск
    Сообщений
    420
    Больше 10 лет на форуме
    Сообщение от Олег Александрович Посмотреть сообщение
    На днях другу прислали требование.
    Мол, представьте документы, обосновывающие перечисление денег с одного Вашего счета на другой.
    Россия, да не оскудеет идиотами.
    Данное требование будет указано в договоре на открытие расчетного счета. Банки на по своей прихоти требуют. В 115-ФЗ все написано.
    New Colt. z26a, 2003, 4WD.

Страница 1 из 4 123 ... ПоследняяПоследняя
Вернуться к списку тем
Hyundai Solaris
2017 год
800000 руб.
Renault Megane
2006 год
199000 руб.
Лада 2110
2001 год
55000 руб.
УАЗ Патриот
2016 год
Sochinec505
Toyota Corolla
1998 год
Sergei
Skoda Rapid
2014 год
saddler

 
 

Похожие темы

  1. ДПС требует документы на груз
    от Semangelof в разделе Алтай
    Ответов: 163
    Последнее сообщение: 04.01.2013, 14:12
  2. звонок из банка: УБЕЙ ДЕТЕЙ, ЖЕНУ, А САМ ПОВЕШАЙСЯ!!!
    от G0D666 в разделе Новосибирск Жизнь
    Ответов: 162
    Последнее сообщение: 15.06.2012, 07:02
  3. Банки требуют досрочно гасить кредиты!!!!
    от Х-Иркутск в разделе Иркутск
    Ответов: 100
    Последнее сообщение: 02.11.2008, 15:27
  4. Какие требовать документы
    от Constantin.nord в разделе Правовой форум
    Ответов: 1
    Последнее сообщение: 24.09.2008, 14:23
  5. Остановил ГАЙец и требует документы на багаж
    от ЗНАТОК в разделе Правовой форум
    Ответов: 62
    Последнее сообщение: 05.02.2008, 14:34

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189