Страница 1 из 20 12311 ... ПоследняяПоследняя
Показано с 1 по 20 из 398

Тема с криминальным душком... (про банковский овердрафт)!

  1. #1
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме

    Тема с криминальным душком... (про банковский овердрафт)!

    Парни! Реально нет ответа на вопрос, который мне запал в голову и не отпускает никак. Ну нет и все. Либо практики такой нет, либо Яндекс о ней не слышал...

    Вопрос такой. У моей фирмы есть лимит доверия в маленьком банке на сумму почти 11 миллионов рублей. Эта сумма - сумма овердрафта, которую банк предоставляет по умолчанию.
    Банк маленький, ручной фактически. Имеет 4 филиала по России. Есть подозрение, что после нового года может скончаться.

    Значится вопрос. А чо если взять и перевести этот овердрафт на счет другой фирмы и вовремя его не покрыть? Конечно банк возмутится - ну и пусть доказывает сам факт овердрафта и все остальное в суде. Пока суть да дело - может помрет, а если сумеет доказать - вернем что сумеет )))

    Да - это плохо, это обман, мама меня за это наругает, но за спрос ведь не бъют? А, парни?

    Чо, кинуть банк или не стоит???

  2. #2
    Аватар для ventura
    Адрес: Тюмень
    Сообщений
    77,213
    Больше 10 лет на форуме
    Очень быстро тебя выловят деньги отберут а тебя посодют.
    Я бы дал на все про все - три дня.
    We don't need no thought control.

  3. #3
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме
    сомнительно

  4. #4

    Адрес: Moskva
    Сообщений
    1,096
    Больше года на форуме
    если банк закроют по решению ЦБ, то все должники будут рассчитываться за кредиты уже перед агентством страхования вкладов, а фактически перед ЦБ.

    если у Вас зад железный, то можете попробовать сыграть в игру с государством под названием " Вот моя ж-а, забейте мне туда все что сможете и захотите, я мазохист" ,а вот остальное затолкают на зоне.

    удачи вам.

    и помните нельзя и н-й сесть и рыбку съесть.

  5. #5
    Аватар для InGodWeTrust
    Адрес: Москва
    Сообщений
    177
    Больше 3 лет на форуме
    Остап Бендер прям.. Ты эти 11 лямов будешь выплачивать тому банку, которому ликвидатор продаст твой долг.

  6. #6

    Адрес: Moskva
    Сообщений
    1,096
    Больше года на форуме
    если банк закроют по решению ЦБ, то все должники будут рассчитываться за кредиты уже перед агентством страхования вкладов, а фактически перед ЦБ.

    если у Вас зад железный, то можете попробовать сыграть в игру с государством под названием " Вот моя ж-а, забейте мне туда все что сможете и захотите, я мазохист" ,а вот остальное затолкают на зоне.

    удачи вам.

    и помните нельзя и н-й сесть и рыбку съесть.

  7. #7
    Аватар для InGodWeTrust
    Адрес: Москва
    Сообщений
    177
    Больше 3 лет на форуме
    Сообщение от Юртй Посмотреть сообщение
    если банк закроют по решению ЦБ, то все должники будут рассчитываться за кредиты уже перед агентством страхования вкладов, а фактически перед ЦБ.\.
    Вот и нет. АСВ никто платить не должен (физ, юр лицо). При отзыве лицензии, ЦБ назначает ликвидатора, ликвидатор продает закладные другим банкам. И вот этому банку вы и будете торчать денег.

  8. #8
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от InGodWeTrust Посмотреть сообщение
    И вот этому банку вы и будете торчать денег.
    ну так пусть докажет. это не кредит в чистом виде. всё только в клиент-банке проводится

  9. #9
    Аватар для ventura
    Адрес: Тюмень
    Сообщений
    77,213
    Больше 10 лет на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    ну так пусть докажет. это не кредит в чистом виде. всё только в клиент-банке проводится
    пару пальцев обасфальт
    We don't need no thought control.

  10. #10
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от ventura Посмотреть сообщение
    пару пальцев обасфальт
    конкретнее?
    с чем они придут в суд?

  11. #11
    Аватар для ventura
    Адрес: Тюмень
    Сообщений
    77,213
    Больше 10 лет на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    конкретнее?
    с чем они придут в суд?
    Статья 159. Мошенничество
    1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, -
    наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
    2. Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину, -
    наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
    3. Мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
    наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
    4. Мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение, -
    наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

    Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования
    1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
    наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
    2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
    наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
    3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
    наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
    4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
    наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.
    Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

    там дальше еще почитаешь - все для тебя написали в УК РФ
    Последний раз редактировалось ventura; 26.12.2013 в 13:43.
    We don't need no thought control.

  12. #12
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме
    ты не в себе

  13. #13
    Аватар для InGodWeTrust
    Адрес: Москва
    Сообщений
    177
    Больше 3 лет на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    ну так пусть докажет. это не кредит в чистом виде. всё только в клиент-банке проводится
    Ты шутишь?))) Ты думаешь, что все движения средств не отражается внутри банка? На балансовых счетах?))

  14. #14

    Сообщений
    18,110
    Больше года на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    ты не в себе
    не в себе ты, будущий житель Литвы. Там попробуй провернуть эту аферу, а здесь тебе тестикулы вырвут

  15. #15
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме
    Сообщение от InGodWeTrust Посмотреть сообщение
    Ты шутишь?))) Ты думаешь, что все движения средств не отражается внутри банка? На балансовых счетах?))
    читай вопрос - с чем банк придет в суд?

  16. #16
    Аватар для ventura
    Адрес: Тюмень
    Сообщений
    77,213
    Больше 10 лет на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    читай вопрос - с чем банк придет в суд?
    всуд придет не банк а прокурор. А банк пойдет с заявой в полицию по факту мошенничества.
    Почитай на досуге как выполняется банковская операция овердрафт.
    We don't need no thought control.

  17. #17

    Адрес: Moskva
    Сообщений
    1,096
    Больше года на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    ты не в себе
    Вот Ventyra как раз в себе, а те кто придут к тебе, даже не будут интересоваться состоянием твоей вменяемости.

    Умные люди если что то мутят не вывешивают такое на обсуждение на форумах.

    поэтому о душевном состоянии твоем даже речи нет.

  18. #18
    Аватар для InGodWeTrust
    Адрес: Москва
    Сообщений
    177
    Больше 3 лет на форуме
    Сообщение от Romanchuk Посмотреть сообщение
    читай вопрос - с чем банк придет в суд?
    SWIFTовки, платежки, выписки. В том числе из РКЦ.

  19. #19
    Аватар для InGodWeTrust
    Адрес: Москва
    Сообщений
    177
    Больше 3 лет на форуме
    Овердрафт, по большому счету, это тоже самое что и кредит.

  20. #20
    Аватар для Romanchuk
    Адрес: Новосибирск
    Сообщений
    25,768
    Больше 7 лет на форуме
    я повторюсь - ты не в себе.
    банк предоставляет овердрафт добровольно, на основании собственных аналитических алгоритмов. никто в заблуждение его не вводит.

Страница 1 из 20 12311 ... ПоследняяПоследняя
Вернуться к списку тем
Лада 2109
1996 год
45000 руб.
Nissan Murano
2011 год
880000 руб.
Mercedes-Benz E-Class
1997 год
333000 руб.
УАЗ Патриот
2016 год
Sochinec505
Toyota Corolla
1998 год
Sergei
Skoda Rapid
2014 год
saddler

 
 

Похожие темы

  1. Тема про банковские вклады
    от Tyler в разделе Владивосток
    Ответов: 385
    Последнее сообщение: 01.10.2013, 08:44
  2. Про банковские счета......
    от Ambente в разделе Дром за рубежом
    Ответов: 127
    Последнее сообщение: 09.04.2013, 08:10
  3. Что мы не знали про датскую полицию =)
    от BliZZak в разделе Новосибирск Жизнь
    Ответов: 22
    Последнее сообщение: 16.03.2010, 12:59
  4. Банковские карты с овердрафтом. Где?
    от _ivanovich_ в разделе Иркутск
    Ответов: 26
    Последнее сообщение: 06.11.2009, 03:16
  5. Криминальный бизнес..
    от Из бурмундии в разделе Выбор и приобретение (правый руль)
    Ответов: 11
    Последнее сообщение: 19.03.2008, 06:57

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189